Acompañamos a nuestros clientes en todo el proceso de inversión en mercados financieros internacionales — desde la selección del producto adecuado hasta la apertura de cuenta, el seguimiento y la reinversión. El canal de ejecución es AV Securities, la principal casa de valores independiente de Panamá.
Este es el mínimo requerido para acceder a los productos de inversión que manejamos con nuestros clientes. No es para todo el mundo — y eso es parte de lo que lo hace valioso.
AV Securities ejecuta. Finanzas y Riqueza asesora. Nuestro trabajo es analizar su situación, recomendar el producto adecuado para su perfil, acompañar la apertura de cuenta y hacer seguimiento activo de sus inversiones en el tiempo — con criterio claro sobre qué conviene a su portafolio y cuándo.
Evaluamos su perfil de riesgo, horizonte de tiempo y objetivos para determinar qué producto o combinación de productos tiene sentido para su situación específica — no para el perfil promedio.
Guiamos todo el proceso de apertura de cuenta con AV Securities: documentación, KYC, selección del custodio internacional más adecuado y configuración inicial del portafolio.
Monitoreamos el desempeño de las inversiones, analizamos el contexto de mercado y le acompañamos en las decisiones de reinversión, ajuste de perfil o incorporación de nuevos productos — cuando corresponde, no por rutina.
Las inversiones financieras no existen en aislamiento. Las integramos con el resto de su situación patrimonial — propiedades, empresa, flujo personal — para que el portafolio responda a un plan coherente.
El servicio que cobramos es el acompañamiento: análisis, recomendaciones y seguimiento activo de su portafolio. Sesiones puntuales desde $360, o planes de acompañamiento anual desde $5,400 según el monto invertido y la complejidad del caso.
Para clientes con mayor capital disponible, diseñamos estrategias de asignación entre distintos productos, custodios e instrumentos — para construir un portafolio que tenga lógica como conjunto, no como suma de decisiones aisladas.
El proceso es claro y acompañado en cada etapa. Usted no tiene que entender los detalles operativos de la apertura de una cuenta de inversión internacional — para eso estamos nosotros.
Comenzamos por entender su situación completa: capital disponible para inversión, horizonte de tiempo, necesidades de liquidez, experiencia previa con mercados financieros y objetivo de la inversión — rentabilidad, preservación, distribución de ingresos o combinación.
Con base en ese diagnóstico, le presentamos qué productos o combinación de productos tiene sentido — y cuáles no, aunque estén de moda.
Definido el perfil, determinamos el producto adecuado y el custodio internacional más conveniente según su situación geográfica y patrimonial. AV Securities trabaja con custodios de primera línea en Suiza y Estados Unidos — J.P. Morgan, UBS, Charles Schwab, Santander, entre otros.
La elección del custodio importa — no solo el producto. Le explicamos las diferencias y le acompañamos en la decisión.
Acompañamos todo el proceso de apertura: preparación de documentación, KYC/Due Diligence, firma de acuerdos, configuración del perfil de inversión y coordinación con AV Securities para que el proceso sea ágil y sin fricciones.
Muchos clientes llegan habiendo intentado hacer esto solos y habiéndose perdido en el proceso. Con acompañamiento, toma entre dos y cuatro semanas.
Con la cuenta activa, coordinamos la inversión inicial según el plan definido. Si el capital se distribuye entre varios productos o en tramos, diseñamos el cronograma de inversión correcto.
El trabajo no termina con la inversión. Hacemos seguimiento periódico del desempeño, analizamos el entorno de mercado y le acompañamos en las decisiones que van apareciendo: reinversión de distribuciones, ajuste de perfil, incorporación de nuevas posiciones o salida de las existentes.
Usted tiene información clara cuando la necesita — no un reporte que nadie entiende una vez al año.
Estos son los productos con los que trabajamos habitualmente. Todos están disponibles a través de AV Securities como canal de ejecución. La selección del producto correcto depende siempre del perfil específico del cliente — no de cuál tiene mayor rendimiento en papel.
Fondo de inversión alternativa · Renta fija colateralizada
Fondo de capital abierto que otorga préstamos en Latinoamérica y Estados Unidos colateralizados con garantías reales. Diseñado para comportarse como renta fija de alto rendimiento pero con menor volatilidad y menor correlación con los mercados tradicionales.
Es el producto que más utilizamos con nuestros clientes por su combinación de rentabilidad, predictibilidad y perfil de riesgo. Ofrece distribuciones semestrales y es adecuado para inversionistas que buscan flujo de efectivo recurrente con menor exposición a la volatilidad de los mercados públicos.
Fondo de renta fija · Bonos latinoamericanos en dólares
Fondo abierto de renta fija diseñado para generar rendimientos corrientes y crecimiento de capital a largo plazo. Invierte principalmente en bonos latinoamericanos denominados en dólares, administrado activamente. Política de dividendos variable orientada a distribuir aproximadamente 7% anual, pagado trimestralmente.
Adecuado para clientes que buscan ingresos recurrentes en dólares con exposición al mercado de deuda latinoamericana.
Portafolios de renta fija y renta variable · Mercados globales
Para clientes que quieren exposición directa a los mercados financieros internacionales — renta fija de alto rendimiento o renta variable global — con la asesoría de un equipo de investigación profesional. Las carteras se estructuran según el perfil de riesgo del cliente: conservador, moderado o crecimiento.
Ejecución a través de las principales contrapartidas del mercado: Goldman Sachs, Citibank, Morgan Stanley, UBS.
AV Securities trabaja con los custodios internacionales de mayor solvencia. Sus activos están siempre bajo su nombre, en instituciones reguladas, con plataformas de reporte en tiempo real.
El acceso a los mercados financieros internacionales con acompañamiento profesional no es para todo el mundo. Y eso no es elitismo — es honestidad sobre qué produce buenos resultados y para quién.
Somos el asesor independiente. AV Securities es el canal de ejecución — tiene la licencia de bróker-dealer, mantiene las relaciones con los custodios internacionales y ejecuta las inversiones.
Nosotros analizamos su situación, le recomendamos qué producto tiene sentido para su perfil, acompañamos la apertura de cuenta, hacemos seguimiento del desempeño y le acompañamos en las decisiones en el tiempo — con un criterio independiente de quien cobra por la transacción.
Ese es el mínimo que los productos disponibles requieren para funcionar correctamente — tanto en términos de diversificación dentro del fondo como de costos de operación que tengan sentido respecto al capital invertido.
Por debajo de ese monto, hay alternativas más adecuadas — empezando por ordenar las finanzas personales y construir una base de ahorro sólida antes de invertir en mercados internacionales.
Sus activos quedan siempre a su nombre, en una cuenta custodiada en una institución financiera de primera línea regulada — UBS Suiza, J.P. Morgan, Charles Schwab, entre otras.
AV Securities opera con un poder limitado de gestión que le permite exclusivamente invertir los activos según el perfil acordado — no tiene capacidad de transferir fondos fuera de su cuenta. Usted tiene acceso a su cuenta en todo momento.
El proceso de apertura de cuenta con custodio internacional toma habitualmente entre dos y cuatro semanas, dependiendo del custodio seleccionado y de la velocidad con que se completa la documentación.
Con acompañamiento profesional — que es lo que ofrecemos — el proceso es más ágil porque se prepara la documentación correcta desde el inicio y se evitan los rechazos por información incompleta.
Depende del producto. Los fondos de inversión tienen condiciones de liquidez específicas — algunos permiten redenciones mensuales o trimestrales, otros tienen períodos mínimos. Las carteras de renta fija y variable tienen mayor liquidez, aunque liquidar en momentos de mercado adverso puede impactar el resultado.
En la primera consulta le explicamos con precisión las condiciones de liquidez de cada producto según su situación. Nunca recomendamos un producto sin que esa conversación haya ocurrido.
El servicio principal de Finanzas y Riqueza es el acompañamiento: análisis de su situación, recomendaciones sobre qué producto tiene sentido para su perfil, y seguimiento activo de sus inversiones en el tiempo.
Las sesiones puntuales tienen un costo de $360 por cita para quienes no requieren un plan continuo. Los planes de acompañamiento anual parten desde $5,400 al año, según el monto invertido y la complejidad del caso. Todo se define con claridad antes de empezar.
Una conversación para entender su situación — cuánto tiene disponible, qué objetivo busca, qué horizonte maneja — y mostrarle con precisión qué productos tienen sentido para usted y cómo funciona el proceso completo. Sin compromiso. Con la información real que necesita para decidir bien.